國家外匯管理局8月6日宣布，外管局深圳分局和當?shù)毓簿秩涨奥?lián)合行動,，成功搗毀一個大型地下錢莊，當場抓獲包括地下錢莊老板杜某等在內(nèi)的犯罪嫌疑人6名，凍結涉案賬戶55個約420萬元人民幣,。該錢莊僅2006年以來交易金額便達43億元，交易主體不乏“國內(nèi)知名大型國有企業(yè)”,。

按照國內(nèi)界定,，地下錢莊是指我國部分沿海和邊境地區(qū)出現(xiàn)的非法金融組織，它從事買賣外匯,、跨境轉(zhuǎn)款等非法經(jīng)營業(yè)務活動,，滋生和助長販毒、走私等嚴重的犯罪,，破壞國家的金融秩序,。如果我們把其中的犯罪活動剔除出來，那么地下錢莊應該是指政府正式金融之外的金融交易,。無論是外匯管理局這次查處的深圳大型的地下錢莊,，還是2006年以來清查不少地下錢莊，其最基本的金融交易就是從事買賣外匯,、跨境轉(zhuǎn)款等本幣與外幣的買賣,、交易、轉(zhuǎn)款活動,。對于這些金融交易活動,，在資本項目完全開放下的國家及地區(qū)，只要在政府進行營業(yè)登記,，就不算是非法經(jīng)營,，而是合法經(jīng)營。如,，韓國,、中國香港地區(qū)的外匯找換店就屬于此類性質(zhì),。

但是，中國資本項目下并沒有完全開放,，人民幣不可與外幣自由兌換,，要在中國境內(nèi)從事人民幣與外幣的兌換，除非到正式銀行體系內(nèi),，否則就是不合法了,。只要人民幣與外幣不可自由兌換，無論是人民幣的升值還是貶值時,，就會有人利用本幣與外幣的匯利差來進行套利——當然,，這是非法的。

近年來,，人民幣升值,、國內(nèi)房地產(chǎn)市場價格快速飆升、國內(nèi)股指瘋狂上漲時,，國外的資金更是會千方百計地通過種種合法及非法的方式進入中國的市場,。比如說，2007年上半年我國外匯儲備增加2663億美元,，其中貿(mào)易順差為1125億美元,，外國直接投資319億美元，另外1219億美元則不知道是通過什么途徑進入中國的,。也許,，地下錢莊就是不知道來源的外資進入渠道之一。

非法的地下錢莊危害非常之大,。在目前的情況下,，當大量外資通過不正常的方式流入中國金融市場時，它對中國金融市場及實體經(jīng)濟的影響與沖擊是十分巨大的,。比如說,，無論是2003~2005年上海的房價快速上漲，還是近年來深圳的房價快速飆升,，最早拉動當?shù)胤績r上漲有不少就是這些通過非法進入中國市場的外資,。同樣，這些非法涌入外資還會進入國內(nèi)股市炒作套利,。但是,，當中國房地產(chǎn)及股市一旦有什么風吹草動時，這些外資又會通過地下錢莊逃之夭夭,。最后,，泡沫經(jīng)濟所造成的巨大損失只能讓國內(nèi)來承擔了。

大量外資通過不正當?shù)姆绞竭M入中國,，還會嚴重干擾中國的貨幣政策,，擾亂中國的實體經(jīng)濟,。政府對此進行嚴厲管制十分必要。在中國結售匯制度下,，央行收進一個單位外幣就得用一單位的人民幣基礎貨幣賣出,。當大量非法外資涌入中國市場時，央行就得大量賣出人民幣,，從而使金融市場上的流動性泛濫,，投資過熱、資產(chǎn)的價格快速上漲及通貨膨脹率上升,，嚴重地沖擊中國實體經(jīng)濟,。更為嚴重的，伴隨國內(nèi)地下錢莊的出現(xiàn),，通過地下錢莊也能夠滋生和助長一些販毒,、走私、洗黑錢等嚴重的犯罪活動,。

我們要嚴密地關注這些非正式金融交易的出現(xiàn)對中國金融市場及實體經(jīng)濟的負面影響,，否則,，它會嚴重干擾中國金融市場的秩序建立,。如何讓“地下錢莊”走出地面，也是政府對地下錢莊治理的重要方式,。這些非正式的金融交易為什么會出現(xiàn),？并非僅是打擊取締就能一了百了。在堅決嚴厲打擊的同時,，我們也需要檢討現(xiàn)行正式金融制度缺陷,，通過完善正式的金融制度來改變目前非正式金融組織出現(xiàn)的條件。只有這樣,，才能夠達到治本之策,。

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